5. 其他：此为战略性模块，不追求速度，追求逻辑严谨与实用性。如有设计疑问，随时评论。
任务发出。贝西克没有提及资产刚刚突破一千万，但这条任务需求本身，就是资产规模达到新阶段后自然衍生的新需求。一千万，意味着管理方式需要从“聚焦进攻”更多地向“攻守平衡”倾斜，需要更精细的风险计量和现金流规划。
几分钟后，林衍的回复出现在任务评论中：
评论人：林衍
状态：已阅，开始分析
内容：
1. 需求清晰。理解目标：从单一投资决策优化，扩展到整体资产组合与现金流风险管理。
2. 技术评估：蒙特卡洛模拟计算量较大，但可优化。需接入现有市场数据源与现金流预测模型。前端可视化采用现有图表库扩展，可行。
3. 关键疑问：
• “市场状态指标”的具体构成与权重，是否需要可配置？目前系统内有十余个指标。
• “极端市场情景”的参数设定（如跌幅、持续时间、相关性变化）需要具体范围或规则，用于模拟。
• “现金流预测模型”目前仅针对“贝氏逻辑”IP业务，是否需考虑潜在的其他现金流流入/流出（如大额消费计划）？或预留接口。
4. 初步排期：若上述疑问确定，初步评估工作量为12-15人日。可在15日内完成。
5. 下一步：请明确疑问点。我可先进行技术架构设计。
贝西克阅读后，开始逐条回复：
评论人：贝西克
回复林衍疑问：
1. 市场状态指标：提供可配置界面，默认使用我预设的权重组合（稍后提供具体权重表）。允许在模拟时切换不同权重方案以观察差异。
2. 极端情景参数：基于历史极端波动数据（如2008、2015、2020年3月等），预设几组典型情景模板（如“全球金融危机式”、“流动性冲击式”、“行业政策黑天鹅式”）。同时允许用户自定义参数范围。规则：跌幅、波动率、相关性矩阵向危机模式调整。具体参数范围稍后提供文档。
3. 现金流预测：目前仅集成IP业务模型。预留“其他现金流”手动输入接口，可用于模拟大额收支。不考虑无法量化的“潜在”消费。
4. 排期：同意。质量优先。
沟通结束。关于“资产破千万”带来的新挑
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